La Redacción
Massachusetts, Estados Unidos
El dominicano Francisco Paulino, representante estatal de Massachusetts por el distrito 16 de Essex, que representa a Lawrence y Methuen, fue arrestado este miércoles y acusado de obtener de forma fraudulenta más de 700,000 dólares en prestaciones por desempleo relacionadas con la COVID-19 y préstamos para pequeñas empresas.
Sumada a esto, se le señala por utilizar las ganancias para comprar bienes raíces y prestar dinero a los clientes de su negocio hipotecario, antes de ser elegido para un cargo público.
Se le imputan ocho cargos de fraude electrónico y tres de lavado de dinero. Paulino comparecerá hoy a las 2:00 p. m. ante un tribunal federal en Boston.
Según la acusación, Paulino obtuvo fraudulentamente beneficios del Programa de Asistencia por Desempleo Pandémico (PUA, por sus siglas en inglés) entre 2020 y 2021 a nombre de un familiar de 77 años que desconocía la situación.
En abril de 2020, Paulino supuestamente presentó una solicitud en línea del Programa de Asistencia por Desempleo Pandémico (PUA, por sus siglas en inglés) ante el Departamento de Asistencia por Desempleo de Massachusetts (DUA, por sus siglas en inglés) para un familiar, en la que afirmó falsamente que dicho familiar había trabajado para su empresa, Madison Tax, LLC, en 2019.
Se alega que Paulino presentó documentos falsificados para respaldar la solicitud del PUA y presentó certificaciones semanales falsas al DUA. Además, se alega que Paulino ordenó al DUA que depositara electrónicamente los beneficios del PUA en una cuenta bancaria a su nombre.
La acusación detalla que Paulino también cometió fraude en relación con tres préstamos para desastres económicos (EIDL, por sus siglas en inglés). Durante la pandemia de COVID-19, la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA, por sus siglas en inglés) ofreció préstamos EIDL financiados por los contribuyentes a pequeñas empresas elegibles que sufrían importantes dificultades financieras debido a la pandemia.
La tasa de interés de los préstamos EIDL era del 3,75 % y su uso estaba limitado. Las empresas solo podían utilizar los fondos de los préstamos EIDL como capital de trabajo para paliar las pérdidas económicas causadas por la COVID-19.
Supuestamente, Jackson Enterprise no tuvo ingresos antes de agosto de 2020. Aunque Madison Tax presentó declaraciones de impuestos ante el IRS indicando que los ingresos de Jackson Enterprise fueron de $0 en 2019 y de $116,925 en 2020, Paulino supuestamente presentó una solicitud de EIDL a la SBA en junio de 2020, declarando falsamente que los ingresos de Jackson Enterprise durante los 12 meses que terminaron el 31 de enero de 2020 fueron de $426,755.
La SBA aprobó la solicitud y depositó $136,600 en fondos de EIDL en la cuenta bancaria de Jackson Enterprise en julio de 2020. Supuestamente, Paulino utilizó $18,000 de los fondos para la compra de bienes raíces en Lawrence.
También obtuvo un préstamo EIDL de $109,200 para Madison Tax en mayo de 2020 y, posteriormente, solicitó a la SBA un aumento en el monto del préstamo. En junio de 2021, la SBA aumentó el préstamo EIDL de Madison Tax en $292,600, elevando el monto total a $401,800. En octubre de 2021, después de que la SBA depositara los $292,600 en la cuenta bancaria de Madison Tax, Paulino presuntamente transfirió $100,000 de los fondos EIDL a la cuenta bancaria de Madison Mortgage, Inc., otra de sus empresas, y utilizó el dinero para financiar una hipoteca de $600,000 a dos personas para la compra de una casa en Methuen.
En diciembre de 2021, Paulino supuestamente transfirió 120 000 dólares de los fondos del EIDL de su cuenta de Madison Tax a su cuenta de Madison Mortgage y utilizó el dinero para financiar una hipoteca de 460 000 dólares de Madison Mortgage a una LLC para la compra de una casa en Lawrence.
Se alega además que Paulino no solo utilizó 220 000 dólares de los fondos del EIDL de Madison Tax para un propósito ilícito, sino que también obtuvo ganancias cobrando intereses del 5,5 % y del 7,94 % sobre los préstamos que otorgó con dichos fondos y cobrando 25 000 dólares en «comisiones de originación de préstamos» a los compradores de la vivienda.
La acusación formal alega además que Paulino obtuvo una modificación fraudulenta del EIDL para uno de sus clientes de Madison Tax.
En junio de 2020, Paulino supuestamente recomendó a un cliente que solicitara un EIDL y le dijo que él se encargaría del papeleo y que el cliente no tendría que hacer nada. Se alega que el cliente aceptó y Paulino obtuvo un EIDL de $104,300 para el negocio del cliente.
Paulino supuestamente solicitó a la SBA un aumento al EIDL del cliente sin el conocimiento de este y, en septiembre de 2021, la SBA aprobó un aumento de $243,200.
Supuestamente le dijo al cliente que había obtenido más dinero del préstamo gubernamental para su negocio, que el cliente debía dejar el dinero en la cuenta comercial del cliente y que iba a proponerle un acuerdo comercial. Se alega además que Paulino le pidió posteriormente al cliente que le prestara 200.000 dólares y que juntos transfirieron esa cantidad de la cuenta del cliente a la cuenta de impuestos de Paulino en Madison.
Supuestamente, Paulino utilizó los 200.000 dólares para financiar una hipoteca de 680.000 dólares a otro cliente de Madison Mortgage para la compra de una propiedad en Lawrence, cobrando una tasa de interés del 6,25% y una comisión de apertura de préstamo de 17.000 dólares.
Los cargos por fraude electrónico conllevan una pena de hasta 20 años de prisión, hasta tres años de libertad condicional supervisada y una multa de hasta 250 000 dólares.
Los cargos por lavado de dinero conllevan una pena de hasta 10 años de prisión, tres años de libertad condicional supervisada y una multa de 250,000 dólares. Las sentencias son impuestas por un juez de un tribunal de distrito federal con base en las Directrices de Sentencia de los Estados Unidos y las leyes que rigen la determinación de la pena en un caso penal.
